المصرف يوقع اتفاقية استراتيجية مع موديز لتعزيز الذكاء المخاطري والقدرات الائتمانية

وقع مصرف «المصرف» و«موديز» اتفاقية استراتيجية لتعزيز الذكاء المخاطري والقدرات الائتمانية وفقاً لتقرير لوكالة أنباء الإمارات (وام).
وستدمج هذه الشراكة التحليلات المتقدمة في عمليات البنك لمساعدته على اتخاذ قرارات ائتمانية أفضل وتعزيز الإشراف على المخاطر في أقسامه الاستهلاكية والتجارية والإسلامية.
ويُعرف بنك العربي للاستثمار والتجارة الخارجية رسمياً باسم «المصرف» وقد أُسس عام 1975 وبدأ عملياته في العام التالي بموجب مرسوم أصدره المغفور له الشيخ زايد بن سلطان آل نهيان.
وتشير بيانات مصرف الإمارات المركزي إلى ارتفاع إجمالي أصول النظام المصرفي بنسبة 17.1% ليصل إلى 1.4 تريليون دولار في 2025 فيما انخفضت نسبة القروض غير المنتجة إلى 3.3% مقارنة بـ4.7% في العام السابق.
وسجل تقرير الاستقرار المالي 2025 الصادر عن مصرف الإمارات المركزي زيادة بنسبة 11.7% في صافي الأرباح ليبلغ 90.8 مليار درهم مما يعكس الأداء القوي للقطاع.
وبلغت نسبة كفاية رأس المال 17% وهي تتجاوز الحدود التنظيمية بكثير فيما أكدت اختبارات الضغط قدرة القطاع على مواجهة الصدمات الاقتصادية.
وأظهر تقييم أجرته «ألفاريز أند مارسال» لأكبر 10 بنوك إماراتية انخفاض نسبة القروض غير المنتجة إلى 2.4% في 2025 مقارنة بـ3.6% مع تحسن نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل إلى 28.1%.
وأبرز التقرير استمرار نمو الدخل التشغيلي بنسبة 10.6% إلى جانب تحسن نسب التغطية للقروض المتعثرة.
وتعكس هذه الاتجاهات تركيز القطاع على إدارة المخاطر بحذر وهو ما تسعى الاتفاقية الجديدة إلى تعزيزه.
وكانت «موديز» قد أطلقت منصة «ماكس سايت» في فبراير 2025 لتكون أداة موحدة لإدارة المخاطر العالمية كما ذكرت الشركة في بيان.
وتعتمد المنصة على مجموعات بيانات ضخمة لمراقبة العقوبات ومخاطر الاحتيال والتهديدات الأخرى بشكل يومي.
وقال كيث بيري رئيس قسم الشركات والحكومات في «موديز»: «يواجه الشركات اليوم تحديات غير مسبوقة في إدارة المخاطر المترابطة والمتغيرة باستمرار المتعلقة بعملائها وشركائها ومورديها. وتوفر «ماكس سايت» للمنظمات رؤى أساسية لبناء صورة كاملة عن الجهات التي تتعامل معها وتخفيف المخاطر واغتنام الفرص».
وحدد تحليل أجرته «فيتش ريتنغز» في أبريل 2026 التعرضات العقارية كأحد أبرز نقاط الضعف لدى البنوك الإماراتية في سيناريوهات الصراعات الإقليمية حيث شكلت العقارات التجارية 13% من إجمالي القروض بنهاية 2025.
وأشار التقييم إلى أن «المصرف» من بين البنوك التي تمتلك مخازن رأسمال أقل في ظل اختبارات الضغط الشديد.
وتعالج الاتفاقية الاستراتيجية مع «موديز» مثل هذه المخاوف من خلال تعزيز قدرات الاستخبارات المخاطرية.
ويملك «المصرف» بنسبة 60% من قبل هيئة الاستثمار الإماراتية و29.3% من قبل المصرف الليبي الخارجي و10.7% من قبل البنك الخارجي الجزائري وفق الملف التعريفي للبنك.
ويقدم المصرف مجموعة متكاملة من الخدمات تشمل الخزانة والاستثمار ضمن مساعيه لتحديث هيكله.
وتأتي الاتفاقية مع «موديز» ضمن جهوده المتواصلة لتطوير المنتجات وتلبية الاحتياجات المتغيرة للعملاء في السوق الإماراتية التنافسية.